写于 2016-09-01 11:20:31| 亚洲博彩十大网站排名| 金融

Ben D Kritz周二举行的参议院关于RCBC洗钱丑闻的听证会,这是第五部分,它被证明是菲律宾有史以来最令人难忘的传记之一,它是对这个国家至少一些人的纯粹无能的迷人展示最重要的机构在某种程度上,听证会上所透露的内容可以被看作是菲律宾真正享受上帝恩宠的证据,因为有了这些人在关注这家商店,唯一可能防止更大的金融诈骗每天发生的事情都是神圣的干预在周二的讨论中有两点特别突出首先,来自RCBC的首席法律顾问马塞莉亚·埃斯塔维洛最终似乎意识到她是整个银行的律师而不仅仅是其首席执行官洛伦佐“五个级别”谭,它没有考虑2月份从孟加拉国银行收到的消息9“紧急”,因为他们没有被标记为Estavillo的解释,实际上,该银行的结算部门实际上并不会去阅读它通过全球SWIFT信息系统收到的所有信息,而只是查看主题

此外, RCBC中似乎没有人认识到孟加拉银行是中央银行; (定居点部门的人员正在查看收到的消息,它只是一个陌生的发件人(顺便说一下,它的SWIFT代码是BBHOBDDH,它翻译为“孟加拉银行”[BB]“总公司”[HO]“孟加拉国”[ BD]“Dhaka”[DH] RCBC的某个人可能想写下来)我问一个直到最近在定居点工作的熟人,看起来没有遇到过这样的困难:“你是否收到很多垃圾邮件通过SWIFT系统发送的消息

“”哈哈,不,“她回答说:”好吧,对于这个其他银行来说,公平的信息很多都是关于可能并不重要的事情

例如,一家银行可能只是让它的记者知道它在某个特定时间正在对其计算机系统进行一些维护,或者可能会有一些联系信息的更新,这种性质的事情无论如何,每个消息都有一个原因它们都是重要的单向或单向另一个“特别是,她指出,如果吨他的信息来自一个陌生的来源;任何与正常模式不同的东西都应该引起即时的关注

在RCBC让私营部门看起来很愚蠢的时候,BIR委员金埃纳雷斯在场确保政府方面不会落在后面,披露汇款和外汇经过RCBC处理的8100万美元中,处理约6,000万美元的经销商Philrem在其所从事的业务性质方面没有向税务机构进行适当的注册Philrem,Henares解释说,Philrem仅被列为执行“其他陆路运输交易“,尽管该公司在2005年改变了公司章程以反映其金融服务活动,但Henares还指出,Philrem的收据没有在BIR登记,违反了2013年的规定内部收入代码,这似乎困扰着埃纳雷斯,远远超过了近11年来该公司的事实在一个更适合巴士公司的税务登记背后,做了数百万美元的汇款和外汇业务

最大的讽刺之处在于,Henares的收据登记理念一般被认为是大多数企业在屁股上毫无意义的痛苦,具有一定的因为它的目的是通过歪曲Philrem似乎参与的方式来准确防止那种避税行为

据推测,BIR只需要比较两个数据库(注册的企业和注册收据),以发现可能表明的任何差异违规如果一家公司处理与Philrem一样多的资金,可能在BIR的实际执行中 - 如果他们显然没有这样做,或者几乎不像他们应该那样勤勉,那么这将是一种相对简单而有效的监督做法

只要是埃纳雷斯的BIR球队不是唯一一个投球的球队,但是完成周二的三连败s是BSP,或者更具体地说是反洗钱委员会 任何在菲律宾从事涉及处理其他人民的钱的业务,无论是银行,投资经纪人,保险公司,汇款处理商,货币兑换商甚至当铺都必须获得BSP的许可

BIR,Philrem在中央银行的记录中被歪曲,仅作为汇款公司注册,而不是外汇交易商

在AMLC吹响它的情况下,显然在丑闻发生前不对Philrem进行任何监督 - 如果没有其他理由,除非它严格限制在国内汇款或仅限于境外汇款,否则汇款业务实际上不可能以某种方式参与外汇业务

从反洗钱的角度来看看来,作为汇款业务的注册应该被认为是可疑的,至少受到一些额外的审查

再次看来,菲利普ines已经给自己留下了难以抉择的选择:它是否宁愿让世界其他国家觉得这是一个非常愚蠢的国家,或者是一个非常粗心的国家;减轻这一事实,即在这里发生的绝大多数企业和交易都得到适当监控,对于减轻受害者 - 孟加拉国政府 - 在这种情况下 - 如果受到“滑倒通过裂缝“ - 随着洗钱案的每一个新启示,这些裂缝似乎越来越广泛benkritz @ manilatimesnet Tweet

作者:衡蛔